据近日最新报道，理财周报独家获爆料人举报，称光大证券(7.80, 0.00, 0.00%)重庆分公司花钱买学生账户并私下操作为有效账户；鼓励客户经理在销售基金产品时向客户承诺保底收益。无独有偶，光大证券广州解放北路营业部“花钱买学生账户并擅自操作成股票账户”一事，近期也被曝光。

 

　　一年来，光大证券风波不断。IPO财务核查中保荐项目天风节能被发现“虚假陈述”；投行内部被曝光离职不断；自营业务发生乌龙指事件；营业部被举报违规乱象。

 

　　光大证券未来如何调整业务部门的管理，值得继续关注。

 

　　基金产品承诺保底收益

 

　　爆料人在匿名邮件中称，在2011-2012年时，向客户承诺收益保底现象较为猖狂。营销总监下达销售基金的任务较重，若不能卖出则扣员工绩效工资。高压之下，部分客户经理在销售基金时向客户承诺保本收益，自己贴钱为客户兑现收益，此事在公司会议上被树立为“先进典型”而受到表扬。

 

　　2012年，因市场环境不好，客户亏损程度大时，到营业部闹事。公司以开除整个团队作威胁，要求团队经理设法赔偿，否则引咎辞职，一名经理因此选择辞职。理财周报记者尝试联系该经理，其表示离职后不再作任何回应。

 

　　营业部一名工作人员表示，若维护客户关系较好，即使亏损，客户也会谅解；否则，只能自己垫钱赔付。

 

　　客户、客户经理、营业部之间的矛盾在2013年7月被激化。一名员工因个人无法赔付客户亏损，最终爬到营业部楼顶要跳楼。“当时他脱掉了上衣，喝了很多白酒，全身通红，谁也劝不下来”，上述工作人员谈道。

 

　　据爆料人透露，在跳楼前，该员工曾在公司内部群里控诉。“他说奶粉从亲朋好友处借了很多个月，他本人没有钱赔给客户，领导曾建议他卖掉家里的老房子。”

 

　　尽管跳楼员工最终被救下，但从此消失，手机号码已换。

 

　　爆料人表示，受跳楼事件影响，公司销售任务不再如以前一般重，但仍然私下鼓励承诺保底收益。其解释，客户经理在外面宣传基金产品有类似9%的高收益率，每拉到一个客户的客户经理都有奖金，当产品在后期下跌，如跌至7%，公司发给员工的奖金数额恰好是理财产品下跌2%的差价，“领导在会议上给员工算好了这笔帐，暗示客户经理把奖金兑付给客户，客户经理一般用现金拿给客户”。

 

　　理财周报(微信公众号money-week)记者走访其他券商营业部，广州某营业部人士表示，“承诺保底收益”反而不容易取得客户信任，一旦无法兑现，客户关系容易破裂。“客户不会相信，如果你承诺保底收益，他们一定要你在合同款项上呈现。”其建议更好的销售表达方式，“同类产品都是百分百兑付，还未出现违约情况”。

 

　　深圳一名营业部人士表示，若承诺保底收益，需要规模较大、有实力的券商。

 

　　购买空壳账户自行操作

 

　　爆料人透露，大坪营业部存在非常多的学生账户。

 

　　“营业部与西南大学、西南科技大学合作，至少有200-300个学生户。”

 

　　理财周报记者以营业部工作人员身份暗访了西南大学某学院学生会，一名学生表示在合作的机会下，可提供200个学生前来开户。“我们可以叫大三、大四、研究生的同学来开户，但至于他们是否在后期炒股，我无法跟踪。”

 

　　据悉，该学生已经跟光大证券、申银万国[微博]证券营业部有过合作。

 

　　与此同时，营业部还找到老人开户。

 

　　爆料人提供部分开户名单详细资料，上面有客户单号、账户密码、手机号码、开户日期等，其表示该名单上账户都为“空壳账户”但又被公司操作成有效账户。

 

　　记者循着电话打，有的号码为空号，有的无人接听。一名接听电话的女士表示，确实在光大证券开户，但时间久远，已经记不清。但从来没有炒股，没有存钱进去，一直没有关心账户事情。

 

　　因没有得到客户的本人授权，理财周报记者无法登陆获悉交易记录。

 

　　无独有偶，光大证券广州解放北路营业部被曝光称，长期与广州华立学校、华商学院进行开户合作，花钱买回大量的学生客户，然后擅自操作这些客户的股票账户。

 

　　上述广州营业部人士表示，花钱买学生账户的做法已是旧事，“当年华南某个大型券商10元买账户，后来在行情变好的时候，很多人真正投资炒股票，这些空账户全变成有效账户”。

 

　　在其看来，操作成有效账户不容易被发现，只要老人与学生没有发现，不投诉即可。“我倒是见到广州有营业部拉来很多空壳账户，而被证监局调查。”

 

　　光大证券曾向市场回应称：公司一直坚守合规稳健的经营理念，将迅速展开全面的开户业务自查。2011年以来，光大证券根据证券业协会要求，已采取了一系列措施对开户进行严格核查，近两年已完全不存在报道所涉情况。

 

　　然而，理财周报记者拨打光大证券办公室两名工作人员电话，截至截稿时间，一直无人接听；采访函件未得到回复。

 

　　“816事件”以来盈利极不稳定

 

　　今年1月，光大证券发布2013年业绩预告，预计净利润2.1亿元，同比减少78.79%。

 

　　预减的主要原因为，“816事件”后公司处置了部分存量证券类资产，导致投资收益出现较大损失；“816事件”罚没款共计5.23亿元计入营业外支出。

 

　　“816事件”的发生，重创光大证券的自营业务。而光大证券上半年自营业务收益4.9亿元，占净利润比例超60%。但据其此前公告，8月21日，公司被上海证监局与中国银行(2.53, 0.00, 0.00%)行间市场交易商协会，分别处以限期改正、内部追责、暂停三个月投资策略部自营业务，以及暂停公司非金融企业债务融资工具主承销业务的监管措施。

 

　　在投行方面，因保荐“天丰节能项目”出现问题，光大证券投行业务被暂停接受材料，再融资计划受阻。目前光大证券有18个IPO项目，其中4个项目已过会。

 

 

　　在今年3月，光大证券收到证监会[微博]行政处罚决定书，以天风节能虚假陈述为由，没收业务收入215万元，并处以430万元罚款； 对相关保荐代表人李瑞瑜、水润东给予警告，并分别处以30万元罚款。

 

　　而在去年7月，一封爆料邮件反映出光大证券投行的内部矛盾，一名自称内部员工称，20多位保荐人出走以及2012年业务断粮等问题，源于投行业务掌舵人熊国兵不懂投行。

 

　　Wind数据显示，2013年8月至今，光大证券每月的盈亏状态极不稳定。8月、12月、今年1月均出现亏损，亏损分别达5.23亿、5.16亿、4471万；9月、11月、今年2月其业绩稍显复苏，净利润在1.16亿元水平线上浮动。

 

　　而同体量的招商证券[微博](10.22, 0.00, 0.00%)，从2013年8月至今，平均每月盈利2亿元，相对稳定。