2014年光大证券重庆公司再现违规营销品牌策划案!光大816事件艰难复苏 
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  • 2014年光大证券重庆公司再现违规营销品牌策划案!光大816事件艰难复苏

           据近日最新报道,理财周报独家获爆料人举报,称光大证券(7.80, 0.00, 0.00%)重庆分公司花钱买学生账户并私下操作为有效账户;鼓励客户经理在销售基金产品时向客户承诺保底收益。无独有偶,光大证券广州解放北路营业部“花钱买学生账户并擅自操作成股票账户”一事,近期也被曝光。

     

      一年来,光大证券风波不断。IPO财务核查中保荐项目天风节能被发现“虚假陈述”;投行内部被曝光离职不断;自营业务发生乌龙指事件;营业部被举报违规乱象。

     

      光大证券未来如何调整业务部门的管理,值得继续关注。

     

      基金产品承诺保底收益

     

      爆料人在匿名邮件中称,在2011-2012年时,向客户承诺收益保底现象较为猖狂。营销总监下达销售基金的任务较重,若不能卖出则扣员工绩效工资。高压之下,部分客户经理在销售基金时向客户承诺保本收益,自己贴钱为客户兑现收益,此事在公司会议上被树立为“先进典型”而受到表扬。

     

      2012年,因市场环境不好,客户亏损程度大时,到营业部闹事。公司以开除整个团队作威胁,要求团队经理设法赔偿,否则引咎辞职,一名经理因此选择辞职。理财周报记者尝试联系该经理,其表示离职后不再作任何回应。

     

      营业部一名工作人员表示,若维护客户关系较好,即使亏损,客户也会谅解;否则,只能自己垫钱赔付。

     

      客户、客户经理、营业部之间的矛盾在2013年7月被激化。一名员工因个人无法赔付客户亏损,最终爬到营业部楼顶要跳楼。“当时他脱掉了上衣,喝了很多白酒,全身通红,谁也劝不下来”,上述工作人员谈道。

     

      据爆料人透露,在跳楼前,该员工曾在公司内部群里控诉。“他说奶粉从亲朋好友处借了很多个月,他本人没有钱赔给客户,领导曾建议他卖掉家里的老房子。”

     

      尽管跳楼员工最终被救下,但从此消失,手机号码已换。

     

      爆料人表示,受跳楼事件影响,公司销售任务不再如以前一般重,但仍然私下鼓励承诺保底收益。其解释,客户经理在外面宣传基金产品有类似9%的高收益率,每拉到一个客户的客户经理都有奖金,当产品在后期下跌,如跌至7%,公司发给员工的奖金数额恰好是理财产品下跌2%的差价,“领导在会议上给员工算好了这笔帐,暗示客户经理把奖金兑付给客户,客户经理一般用现金拿给客户”。

     

      理财周报(微信公众号money-week)记者走访其他券商营业部,广州某营业部人士表示,“承诺保底收益”反而不容易取得客户信任,一旦无法兑现,客户关系容易破裂。“客户不会相信,如果你承诺保底收益,他们一定要你在合同款项上呈现。”其建议更好的销售表达方式,“同类产品都是百分百兑付,还未出现违约情况”。

     光大证券违规品牌营销策划案例

      深圳一名营业部人士表示,若承诺保底收益,需要规模较大、有实力的券商。

     

      购买空壳账户自行操作

     

      爆料人透露,大坪营业部存在非常多的学生账户。

     

      “营业部与西南大学、西南科技大学合作,至少有200-300个学生户。”

     

      理财周报记者以营业部工作人员身份暗访了西南大学某学院学生会,一名学生表示在合作的机会下,可提供200个学生前来开户。“我们可以叫大三、大四、研究生的同学来开户,但至于他们是否在后期炒股,我无法跟踪。”

     

      据悉,该学生已经跟光大证券、申银万国[微博]证券营业部有过合作。

     

      与此同时,营业部还找到老人开户。

     

      爆料人提供部分开户名单详细资料,上面有客户单号、账户密码、手机号码、开户日期等,其表示该名单上账户都为“空壳账户”但又被公司操作成有效账户。

     

      记者循着电话打,有的号码为空号,有的无人接听。一名接听电话的女士表示,确实在光大证券开户,但时间久远,已经记不清。但从来没有炒股,没有存钱进去,一直没有关心账户事情。

     

      因没有得到客户的本人授权,理财周报记者无法登陆获悉交易记录。

     

      无独有偶,光大证券广州解放北路营业部被曝光称,长期与广州华立学校、华商学院进行开户合作,花钱买回大量的学生客户,然后擅自操作这些客户的股票账户。

     

      上述广州营业部人士表示,花钱买学生账户的做法已是旧事,“当年华南某个大型券商10元买账户,后来在行情变好的时候,很多人真正投资炒股票,这些空账户全变成有效账户”。

     

      在其看来,操作成有效账户不容易被发现,只要老人与学生没有发现,不投诉即可。“我倒是见到广州有营业部拉来很多空壳账户,而被证监局调查。”

     

      光大证券曾向市场回应称:公司一直坚守合规稳健的经营理念,将迅速展开全面的开户业务自查。2011年以来,光大证券根据证券业协会要求,已采取了一系列措施对开户进行严格核查,近两年已完全不存在报道所涉情况。

     

      然而,理财周报记者拨打光大证券办公室两名工作人员电话,截至截稿时间,一直无人接听;采访函件未得到回复。

     

      “816事件”以来盈利极不稳定

     

      今年1月,光大证券发布2013年业绩预告,预计净利润2.1亿元,同比减少78.79%。

     

      预减的主要原因为,“816事件”后公司处置了部分存量证券类资产,导致投资收益出现较大损失;“816事件”罚没款共计5.23亿元计入营业外支出。

     

      “816事件”的发生,重创光大证券的自营业务。而光大证券上半年自营业务收益4.9亿元,占净利润比例超60%。但据其此前公告,8月21日,公司被上海证监局与中国银行(2.53, 0.00, 0.00%)行间市场交易商协会,分别处以限期改正、内部追责、暂停三个月投资策略部自营业务,以及暂停公司非金融企业债务融资工具主承销业务的监管措施。

     

      在投行方面,因保荐“天丰节能项目”出现问题,光大证券投行业务被暂停接受材料,再融资计划受阻。目前光大证券有18个IPO项目,其中4个项目已过会。

     

     

      在今年3月,光大证券收到证监会[微博]行政处罚决定书,以天风节能虚假陈述为由,没收业务收入215万元,并处以430万元罚款; 对相关保荐代表人李瑞瑜、水润东给予警告,并分别处以30万元罚款。

     

      而在去年7月,一封爆料邮件反映出光大证券投行的内部矛盾,一名自称内部员工称,20多位保荐人出走以及2012年业务断粮等问题,源于投行业务掌舵人熊国兵不懂投行。

     

      Wind数据显示,2013年8月至今,光大证券每月的盈亏状态极不稳定。8月、12月、今年1月均出现亏损,亏损分别达5.23亿、5.16亿、4471万;9月、11月、今年2月其业绩稍显复苏,净利润在1.16亿元水平线上浮动。

     

      而同体量的招商证券[微博](10.22, 0.00, 0.00%),从2013年8月至今,平均每月盈利2亿元,相对稳定。

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